Investment Company Factbook 有特別整理2020全年,在肺炎疫情影響下,基金投資人資金進入或流出的狀況。
首先是股票型基金。
這張圖顯示的是美國當地的股票型基金,2020一到十二月,每一個月份的資金淨流入或流出。橘色長條代表全球股市基金,藍色長條代表美國股市基金。單位是十億美金。
可以看到,除了橘色長條代表的全球股市基金在一、二月有資金淨流入之外(正數),其它月份全都是淨流出(負數)。
美國股票型基金在2020每一個月份,都是淨流出。流出較少的月份是四月跟十一月,單月流失約200億美金。流失較多的月份,像八月,一個月流出600億美金。
也就是說,美國股市從三月底之後雖然強力反彈,但整體來說,股票型基金投資人仍是在離開市場。
許多人想要在三月的市場低點,全數壓入,大賺一筆。但其實,假如你可以在大跌中不為所動,持續投資,就比這些離開股市的投資人好很多了。
另一個值得注意地方在於,美國股票型基金從四月開始,每個月兩百億美金以上的資金流出,基金經理人需要不斷的變賣股票換成現金,讓投資人贖回。但美國股市同期是上漲的。
這就可以破解一個迷思。
很多人批評,當投資人在恐慌中,大舉同時賣出ETF,會造成市場下跌。
問題是,ETF買賣大多是次級市場交易。有人賣出,對面就有人買進。買賣ETF不等於ETF成份證券需要被買賣。
這張圖可以讓我們看到,就算是傳統的共同基金,面臨持續的贖回,也未必會造成市場下跌。
共同基金投資人贖回時,經理人需要變賣股票,換成現金交給投資人。
規模比ETF要大的共同基金面臨持續贖回,都未必造成市場下跌了。為什麼有人一直要用ETF末日場景來嚇唬投資人呢?
是說的人不懂實際狀況呢?還是其實他懂,只是基於某些理由,要說出不合常理的話?
債券型基金的狀況,可見今天部落格的完整文章。(連結在留言處)
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人類對黃金的喜愛自古以來一直存在,除了在2008年出現一次顯著的調整外,金價在1999年開始上升,到2011年創下歷史新高。自美元與黃金脫鉤後,金價走勢主要受供求關係影響。所以,我們投資於黃金前,應該要明白種種影響金價走勢的因素。
投資者Jack希望分散組合風險,把避險和抗通賬之一的商品-黃金,納入組合中。他常常在新聞聽說印度節日和ETF買賣行動會影響金價,因此,每當市場報導有關以上的新聞時,Jack便會特別留意,希望尋找買入機會。可是,Jack往種入錯市。因為真正影響金價的因素仍有其他,不懂分辯時往往會導政虧損。
首先,影響較輕微的有印度節日:傳統上,認為印度節日對黃金需求強勁。但實際上這個節日對黃金需求始終有限,對金價不會有太大的影響,;另外,即使計算全球ETF的存量,佔全球黃金需求不到0.5%,即使有任何異動,對金價只會產生輕微影響。
事實上,真正影響金價有五個較重要的因素如下:
一)美元
由於黃金以美元計價,因此當美元升值時,黃金的價值便會相對地下降。假設Jack希望買入黃金,原本$100的美元可以買入100盎士的黃金,但由於預期美元升值,明天可以以相同價錢,購入120盎的黃金,因此今天黃金的吸引力便會下降。
二)通脹
當通賬來臨,貨幣眨值時,最值錢的便是金屬商品。傳統上黃金較保值,是抗通賬的工具
三) 戰爭、天災
當天災和戰爭發生時,人民會恐慌性地拋售資產,包括本土貨幣,買入避險資產,因此國家貨幣會貶值,資金轉移買入避險資產,令金價有機會上升。
四)經濟
當國家經濟進入衰退,人民對國家的貨幣失去信心,便會促使資金走向避險,令到金價得支持。
五)本地國家利率
以美國為例,當美國加息時,投資美元會有利息收入;相反黃金是實物,不會產生利息,因此黃金的吸引力會在加息週期時下降。假設JACK希望投資於美元或黃金,見美元每年有1%利息,而黃金沒有,很自然的會把資金放在美元。
因此我們投資黃金前,一定要留意以上真正影響黃金價格走勢的因素。
撰文:施宏毅
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一)美元
由於黃金以美元計價,因此當美元升值時,黃金的價值便會相對地下降。假設Jack希望買入黃金,原本$100的美元可以買入100盎士的黃金,但由於預期美元升值,明天可以以相同價錢,購入120盎的黃金,因此今天黃金的吸引力便會下降。
二)通脹
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